В данном разделе пойдет разговор о проверке на возможность совершения мошенничества с недвижимостью со стороны физического лица — в первую очередь собственника некоммерческого объекта (комнаты, квартиры, дома, земельного участка). Как показывает практика (см. также раздел Схемы афер), владельцы вышеуказанных объектов часто вступают в преступный сговор с «посредниками-аферистами, на недвижимость подбирается жертва-«покупатель», совершается мошенничество, «посредник» скрывается, а «продавец» выдает себя за потерпевшего. Возможна также и обратная схема — жертвой аферы в этом случае становится добросовестный продавец.
Небольшое примечание: в дальнейшем термины «продавец» и «покупатель» мы станем трактовать в расширенном смысле: к первому типу будут относиться фигуранты сделок, желающие «избавиться» от недвижимости и приобрести деньги, — арендодатели, собственно продавцы; граждане, желающие ухудшить свои жилищные условия за доплату; жильцы расселяемой коммунальной квартиры. Во вторую группу войдут физические и юридические лица, желающие «избавиться» от денег и приобрести недвижимость, — арендаторы и наниматели; «чистые» покупатели; лица, планирующие улучшить свои жилищные условия путем обмена с доплатой; инвесторы новостроек; будущие владельцы расселяемых коммунальных квартир.
Что касается мошенников, то их можно условно разделить на дилетантов и опытных аферистов.
Случайные мошенники или дилетанты, которые впервые совершают преступление в сфере недвижимости, наиболее легко опознаваемы, так как не обладают знаниями и навыками матерых мошенников. Таких дилетантов легко распознать при проверке юридической чистоты сделки, которую необходимо делать всегда, ведь речь идет всегда о далеко не маленьких деньгах. К этой категории эксперты относят ранее судимых граждан, которые предпочитают перебиваться случайными противозаконными заработками.
Еще одна категория мошенников, которая близка к дилетантам, это одиночки. Они обладают знаниями в российском законодательстве, и работают по квартирам, собственниками которых являются одинокие пожилые граждане, граждане, состоящие на психоневрологическом учете или в наркодиспансерах. Продажа счетчиков прохода для супермаркетов Более того иногда мошенники сами оформляют необходимые документы для ограничения собственной дееспособности, для того чтобы впоследствии иметь возможность уйти от ответственности за свои деяния.
Но самые опасные на сегодня мошенники – это те, кто действует в слаженных группах и имеет связи в государственных и правоохранительных органах. По-другому таких преступников называют «черными риэлторами», и в некоторых из них есть устранители, то есть те, кто физически устраняет собственников квартир. Но большее число подобных групп ограничиваются мошенничеством без более тяжких преступлений. проектирование металлоконструкций от БлокМКС В поле зрения «черных риэлторов» попадают чаще всего одинокие собственники жилья, или же наниматели социального жилья, которые также живут одни и не имеют ближайших родственников.
Давайте более подробно рассмотрим типовой алгоритм проверки физического лица — собственника объекта недвижимости, которую придется, безусловно, организовывать покупателю. Продавцу в этом отношении легче — отдельные этапы вполне можно исключить (об этом — в конце настоящей главы). ремонт компьютера Далеко не все действия удается выполнить покупателю или его доверенным лицам самостоятельно — за помощью придется обращаться в детективные фирмы, к сотрудникам правоохранительных органов или в службы безопасности риэлторских агентств (расценки на подобные услуги в Москве на середину 2006 года приведены в Приложении).
Итак, основные этапы проверки физического лица — собственника некоммерческого объекта недвижимости:
На практике работы служб безопасности риэлторских агентств проверка проводится именно в такой последовательности.
